11 основных причин для блокировки учетной записи. Какие операции финансовый мониторинг считает подозрительными?

11 основных причин для блокировки учетной записи. Какие операции финансовый мониторинг считает подозрительными?

11 основных причин для блокировки учетной записи. Какие операции финансовый мониторинг считает подозрительными?

Даже неоплаченный штраф за превышение скорости может обернуться блокировкой счета

При подходе, основанном на оценке риска, банк может опасаться даже, казалось бы, безобидных транзакций. Но в целом особое внимание уделяется крупным выплатам.

Большинство финучреждений начинают внимательно изучать операции от 150 тыс. Грн, несмотря на увеличение суммы порога до 400 тыс. Грн.

Банки не будут наказывать за нарушение требований американского финансового надзора

«Это несложное правило. Многие финансовые учреждения создают что-то вроде типичных карточек поведения для различные категории клиентов. Если операция превышает установленные параметры, она может быть приостановлена, поскольку она рискованна. В этом случае можно говорить о меньших суммах »— рассказал финансовый аналитик Василий Невмержицкий. UBR.ua.

  • Если покупатель, который обычно тратит деньги только в розничных магазинах, инициирует перевод 50 000 гривен, например, в пользу индивидуального предпринимателя, такая операция, скорее всего, будет заблокирована. , — говорит эксперт.

Банки и регулярные переводы на банковские карты относительно больших сумм настораживают.

  • Если плательщик будет переводить на карту 10 000 грн один раз в день в течение недели, финансовое учреждение может запросить у клиента документы, разъясняющие суть транзакции.

Однако в некоторых ситуациях регулярность может быть важнее суммы транзакции.

window.addEventListener ("загрузка", function () {
var gATag = str_rand (15);
createAdsV2 (& # 39; googleAdsTag & # 39;, & # 39; banner160720201239 & # 39;, {
screenSizes: {
& # 39; мин.: 0,
«Макс»: 767
},
pageTopOffset: 500,
googleAdsTag: {
adUnitPath: & # 39; / 29636627 / ubr.ua_hb_mobile_news_premium_336x280_3 & # 39;,
размер: [[336, 280]],
opt_div: gATag
},
createElems: [{
type: ‘div’,
into: ‘banner160720201239’,
parametres: {
‘id’: gATag
}
}]
});
});

  • Если клиент получает электронные переводы от разных людей несколько раз в день на сумму, равную сумме счета физического лица, банк может подозревать, что он использует личный счет для деловых целей. Что запрещено Регулярные переводы из-за границы считаются подозрительными. А также переводы на незначительные суммы от многих клиентов, которые затем отправляются одним платежом на другой счет.

Финансовый мониторинг усложняет работу бизнес-юристов

Крупные кредитные ссуды, значительно превышающие финансовые возможности клиента, также являются показателем повышенного риска.

  • если, например, человек с зарплатой 15 тыс. Грн. будут получать от кредитной организации 300-500 тыс. грн в месяц, такая операция будет заблокирована.
  • Банку также будет мешать регулярное снятие средств в банкоматах.
  • Конечно, транзакции в странах с высоким уровнем риска будут заблокированы. Но в случае с обычным клиентом банка это маловероятно.

«Если транзакция была приостановлена ​​как подозрительная и сотрудники банка усомнились в ее прозрачности во время аудита, они обратятся к клиенту за объяснениями или подтверждающие документы »— заметил во время разговора с UBR.ua Василий Невмержицкий.

window.addEventListener ("загрузка", function () {
var gATag = str_rand (15);
createAdsV2 (& # 39; googleAdsTag & # 39;, & # 39; banner160720201340 & # 39;, {
screenSizes: {
& # 39; мин.: 0,
«Макс»: 767
},
pageTopOffset: 800,
googleAdsTag: {
adUnitPath: & # 39; / 29636627 / ubr.ua_hb_mobile_news_premium_336x280_4 & # 39;,
размер: [[336, 280]],
opt_div: gATag
},
createElems: [{
type: ‘div’,
into: ‘banner160720201340’,
parametres: {
‘id’: gATag
}
}]
});
});

С этого момента начинает действовать свод правил, установленных Национальным банком.

  • Отказ клиента от ответа, незнание сути транзакции, нечеткое объяснение и даже внезапный отказ от завершения транзакции — все это основания для блокировки транзакции. Счет.
  • Аккаунт будет заблокирован в случае возникновения проблемы. отказ клиента от регулярной проверки.

Национальный банк уточнил, могут ли банки блокировать средства на счетах заработной платы

Важно отметить, что не все транзакции блокируются исключительно в целях финансового контроля.

«Банки активно борются с мошенниками, следят за появлением новых схем и могут блокировать транзакции, которые по всем признакам схожи с мошенническими» — говорит Василий Невмержицкий.

  • Когда человек пытается отправить почти весь баланс своей карты через терминал за один платеж;
  • счет может быть заблокирован по запросу исполнительной службы. Теперь, когда у банков есть начал входить в автоматическую систему Executive Service, блокировка может произойти очень быстро.

«Даже вовремя неоплаченный штраф за превышение скорости может превратиться в блокировку аккаунта» — — предупреждает эксперт.

Будете ли вы первым получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГИ и БИЗНЕС ? Подпишитесь на наши аккаунты в мессенджерах и социальные сети: Telegram Twitter YouTube Facebook, Instagram .

http://platform.twitter.com/widgets.jshttp://platform.instagram.com/en_US/embeds.js

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *