Annonce d'une nouvelle procédure de surveillance financière par les banques

Annonce d'une nouvelle procédure de surveillance financière par les banques

Annonce d'une nouvelle procédure de surveillance financière par les banques

La nouvelle procédure a notamment mis à jour les exigences d'identification des bénéficiaires finals des banques.

Aujourd'hui, le 21 mai, la Banque nationale a annoncé une nouvelle procédure de contrôle financier des banques. La disposition correspondante a été développée dans le cadre de la loi sur le suivi financier, qui a été lancée le 28 avril. Son principal avantage est l'identification et la vérification à distance du client, a déclaré le service de presse du régulateur.

Pour ouvrir un compte dans une nouvelle banque, une visite à l'agence ou une réunion personnelle avec un représentant bancaire n'est pas nécessaire. La vérification d'une personne sera possible grâce à BankID, à la signature électronique qualifiée (CEP) et à la diffusion vidéo. Quant à ce dernier, comme on dit dans la NBU, un employé de banque peut ainsi contacter le client et vérifier ses documents.

La NBU assouplit les exigences pour les banques — elles ne délivreront pas encore de licences

Les exigences pour identifier l'ultime bénéficiaires des banques. Auparavant, seules les informations du registre unifié des entités juridiques étaient utilisées à cette fin. Les banques devraient maintenant utiliser les informations non seulement de ce registre, mais aussi d'autres sources.

La Banque nationale a également annoncé les changements suivants:

  • Une approche fondée sur les risques pour le travail des banques avec les PPE (personnes politiquement importantes, membres de leur famille et parties liées) est introduite personnes ou plus souvent — "personnes publiques"). Par exemple, lors de la gestion des PPE dans le cadre d'un projet salarial, la banque ne sera pas tenue de qualifier le client à risque élevé.
  • Parallèlement, les banques doivent classer les PPE de la catégorie des personnalités publiques étrangères et internationales comme à haut risque, comme auparavant.
  • La liste des personnes considérées comme un membre de la famille ou une personne apparentée aux PPE a été considérablement réduite. En particulier, les sœurs, frères, grands-pères, grands-mères, petits-enfants, arrière-grands-pères, arrière-grands-mères et arrière-petits-enfants ont été exclus de cette liste.
  • La NBU a fourni une description détaillée des paramètres techniques lors des transferts d'argent. Nous parlons de la procédure technologique et de l'application d'une approche fondée sur le risque lors du contrôle du transfert de fonds.
  • Introduit la pratique internationale du signalement anonyme des violations du contrôle financier. Les banques doivent créer des canaux anonymes spéciaux. Cette procédure peut être utilisée par tout employé ayant découvert une violation et par des tiers. La Banque nationale mettra en place une telle procédure.

Dans le même temps, le règlement approuve trois modèles de détermination de l'employé responsable du suivi financier;

if (screen.width <768) {
            googletag.cmd.push (fonction () {
                slot2 = googletag.defineSlot ("/ 29636627 / ubr.ua_hb_mobile_news_premium_336x280_3", div_4_sizes, "div-4"). addService (googletag.pubads ());
                googletag.pubads (). enableSingleRequest ();
                googletag.enableServices ();
                googletag.display ("div-4");
            });
        }
    

  • établit une procédure de gel / dégel des avoirs des particuliers de la liste des terroristes;
  • établit une liste de base des critères de risque et des indicateurs de suspicion de transactions financières;
  • introduit un outil de cession (les banques pourront utiliser les résultats de l'identification et de la vérification de tiers et confier cette fonction à des agents et confier cette fonction à des agents );
  • des signes de l'inadéquation du système de gestion des risques de la banque sont fournis.

Les Ukrainiens pourront retirer de l'argent comptant à la caisse dans les magasins en Ukraine.

Voulez-vous être le premier à recevoir des informations importantes et utiles sur MONEY et BUSINESS ? Abonnez-vous à nos comptes dans les messageries instantanées et les réseaux sociaux: Télégramme Twitter YouTube Facebook, Instagram .

http://platform.twitter.com/widgets.jshttp://platform.instagram.com/en_US/embeds.js.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *