En Ukraine, les règles de transfert d'argent changent. Dans quels cas des documents seront requis

En Ukraine, les règles de transfert d'argent changent. Dans quels cas des documents seront requis

En Ukraine, les règles de transfert d'argent changent. Dans quels cas des documents seront requis

Le simple fait de transférer à quelqu'un une grosse somme d'argent sur une carte ne fonctionnera pas

À partir du 28 avril 2020, les règles relatives aux transferts d'argent changeront en Ukraine. À partir de cette date, pour certaines opérations, l'identité du payeur sera exigée.

De nouvelles exigences sont introduites dans le cadre de l'entrée en vigueur de la loi ukrainienne sur la prévention et la répression de la légalisation (blanchiment) des fonds perçus, du financement du terrorisme et du financement prolifération des armes de destruction massive. "

L'or monte en prix — que faire pour les Ukrainiens: acheter ou vendre

Pour des opérations allant jusqu'à 5 000 UAH, rien ne changera. Mais les exigences mises à jour établissent que pour les opérations dépassant le seuil de 5 000 UAH (aujourd'hui ce montant est de 15 000 UAH) il sera nécessaire de présenter des documents d'identification (ou, si nous parlons de réapprovisionnement via le terminal, insérer au terminal votre carte bancaire pour identification), si une personne:

  • envoie des virements sans ouvrir un compte de plus de 5 000 UAH;
  • reconstitue les comptes d'autres personnes, transfère de l'argent à quelqu'un sur une carte si le montant est supérieur à 5000 UAH ;
  • réapprovisionner les comptes en termes de paiement Allah vaut plus de 5 000 UAH;
  • payez des biens ou des services en transférant des fonds, par exemple, pour une livraison contre remboursement (par exemple, pour un colis qui doit être reçu au bureau de l'opérateur postal) si le colis coûte plus de 5 000 UAH.

Quels paiements ne seront pas affectés par la limite de 5 000 UAH:

  • paiements pour le logement et les services communaux, taxes, amendes ou autres frais et charges obligatoires (quel que soit le montant);
  • remboursements de prêt — jusqu'à 30 000 UAH;
  • retraits de comptes personnels;
  • environ paiement de biens et de services par carte bancaire.

"Si une carte de paiement est impliquée dans l'opération, on considère que la personne a déjà été identifiée. Après tout, il a soumis un passeport, un code d'identification, rempli un questionnaire et passé le contrôle financier à la banque. Si vous effectuez des transactions impliquant une carte de paiement, vous n'avez besoin d'aucune pièce d'identité supplémentaire et vous ne ressentirez aucun changement dans les paiements après le 28 avril ", a déclaré l'avocat Oksana Grabovskaya.

Les prix des voitures en provenance des États-Unis et d'Europe ont fortement chuté. Combien coûtent les modèles populaires maintenant

if (screen.width <768) {
            googletag.cmd.push (fonction () {
                slot2 = googletag.defineSlot ("/ 29636627 / ubr.ua_hb_mobile_news_premium_336x280_3", div_4_sizes, "div-4"). addService (googletag.pubads ());
                googletag.pubads (). enableSingleRequest ();
                googletag.enableServices ();
                googletag.display ("div-4");
            });
        }
    

Il convient également de noter que via des terminaux de paiement non bancaires (par exemple, EasyPay ou 24nonStop), le montant est supérieur à 5 000 UAH. vous ne tiendrez pas. Il y a une explication de la NBU.

Qui compliquera la vie

La nouvelle loi rendra plus difficile la fourniture de services de transfert de fonds supérieurs à 5 000 UAH, si cela n'est pas lié aux factures de services publics, aux amendes administratives, paiement des impôts ou remboursement des prêts.

Les sociétés finlandaises fournissant de tels services devront affiner leurs systèmes pour accompagner ces transferts d'informations exigées par la loi. Mais la plupart des opérations ne seront pas affectées. Pour les paiements les plus massifs, rien ne changera, assurent les banquiers.

if (screen.width <768) {
            googletag.cmd.push (fonction () {
                slot3 = googletag.defineSlot ("/ 29636627 / ubr.ua_hb_mobile_news_premium_336x280_4", div_5_sizes, "div-5"). addService (googletag.pubads ());
                googletag.pubads (). enableSingleRequest ();
                googletag.enableServices ();
                googletag.display ("div-5");
            });
        }
    

Western Union et Zarobitchites

Ceux qui effectuent régulièrement des transferts à d'autres personnes ou qui reçoivent des sommes d'argent substantielles de la part de quelqu'un (plus de 5 000 UAH) souffriront le plus des nouvelles exigences et, pour une raison quelconque, ne veulent pas "s'allumer" ".

" Il sera possible de payer un "communal" ou de rembourser un prêt d'un montant plus important. Mais "jeter" plus de 5 000 UAH d'argent liquide sur la carte de quelqu'un ne fonctionne vraiment pas. Du moins pour l'instant dans les terminaux correspondants la fonctionnalité des virements utilisant des moyens de paiement électroniques n'apparaîtra pas. il n'est pas nécessaire "d'insérer" la carte dans le terminal — des solutions sans contact sont disponibles aujourd'hui, ou le client peut entrer les détails comme lors d'un paiement sur Internet ", — a déclaré Elena Korobkova, directrice exécutive de l'Association indépendante des banques d'Ukraine (NABU), UBR.ua.

Près de 90 000 Ukrainiens ont quitté la Pologne en raison de la quarantaine

Rien ne changera pour ceux qui utilisent des services qui répondent aux exigences de la nouvelle loi. Il s'agit, par exemple, de Western Union.

Pour ceux qui ont déjà tout transporté en espèces — aussi. Par conséquent, il n'y a aucune raison de croire que les nouvelles exigences affecteront considérablement les envois de fonds, disent les financiers.

"Il y aura vraiment moins d'espace pour les opérations parallèles. Le fractionnement sera possible dans une certaine mesure, mais dans une mesure très limitée — banques et sociétés financières sont tenus de configurer leurs systèmes de surveillance pour détecter de telles opérations ", a ajouté Elena Korobkova.

Voulez-vous être le premier à recevoir des informations importantes et utiles sur MONEY et BUSINESS ? Abonnez-vous à nos comptes dans les messageries instantanées et les réseaux sociaux: Télégramme Twitter YouTube Facebook, Instagram .

http://platform.twitter.com/widgets.jshttp://platform.instagram.com/en_US/embeds.js.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *