Как получить штраф от финмона: девять антисоветов от YouControl

Как получить штраф от финмона: девять антисоветов от YouControl

Как получить штраф от финмона: девять антисоветов от YouControl

В апреле исполняется год со дня вступления в силу Закона о финансовом надзоре № 361-IX. Теперь за несоблюдение норм закона субъектам первичной финансово-денежной системы и их клиентам грозят повышенные штрафы.

Специалисты Академии Financial Watch и аналитической системы Business Intelligence YouControl совместно разработали 9 антисоветов «Как подвергнуться штрафу».

  • проверка клиента. В результате — штраф до 204 тыс. Грн.

Как действовать. По закону SPFM обязан проявлять должную осмотрительность в отношении новых и существующих клиентов. Необходимо проявлять должную осмотрительность SPFM в отношении всех клиентов, с которыми установлены отношения, а также в других случаях, определенных ст. 11 Закона о Финмоне.

  • Антисовет 2. Неспособность идентифицировать политически значимых лиц ( PEP ). В результате — штраф до 204 тыс. Грн.

Как действовать. При выписке важно определить, является ли клиент PEP (политически значимым лицом), членом семьи или связанным лицом. Ведь к этим людям применяются дополнительные меры, а операции этих клиентов подлежат гораздо более глубокому контролю по ч. 13 ст. 11 Закона о Финмоне.

  • Антисовет 3. Не следовать спискам террористов и людей, против которых были применены специальные экономические и другие ограничительные меры (санкции). Это влечет наложение штрафа в размере до 1 миллиона 700 тысяч гривен.

Как действовать. При установлении деловых отношений SPFM должен понимать, кто их клиент. Важно знать, какова цель будущих деловых отношений и содержание финансовых транзакций, которые желает получить контрагент. В частности, следует проверить, входят ли клиенты в список лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности, или против которых были применены международные санкции. Обнаружив присутствие лица в таком списке, необходимо присвоить контрагенту высокий уровень риска (статья 7 Закона о финансовой денежно-кредитной политике) и заморозить его авуары.

  • Антисовет 4. Не управляйте рисками. В результате — штраф до 10% от общего годового оборота, но не более 135 млн 150 тыс. Грн.

Как действовать. Каждый SPFM должен внедрять соответствующую систему управления рисками. Он должен охватывать все возможные варианты действий клиента. Критерии риска SPFM разрабатываются самостоятельно с учетом нормативных документов его государственного регулирующего органа, Национального отчета по оценке рисков, Национальных типологических исследований государственной службы финансового надзора Украины ( GSFM ), а также рекомендации государственного регулятора.

  • Антисовет 5. Не назначайте финансового агента. В результате — штраф до 10% от общего годового оборота, но не более 135 млн 150 тыс. Грн.

Как действовать. Менеджер SPFM отвечает за правильную организацию финансового мониторинга. Следовательно, он должен назначить финансового сотрудника или возложить на себя эти обязанности в случаях, которые не противоречат уставу государственного регулятора. Обязанность назначить ответственного сотрудника определена в ст. 8 Закона Финмоне, а его полномочия закреплены в с. 9 Закона

  • Антисовет 6: не повышайте квалификацию . Результат — штраф до 51 тыс. Грн.

Как действовать. Сотрудник, отвечающий за финансовый мониторинг, должен проходить повышение квалификации не реже одного раза в 3 года. Это нужно делать с целью актуализации знаний в соответствии с требованиями нормативных правовых актов.

  • Антисовет 7. Не сообщайте о пороговых или подозрительных сделках. Влечет наложение штрафа до 340 000 грн или составление протокола о совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 166-9 КоАП.

Как действовать. SPFM после обнаружения транзакции или подозрительной деятельности клиента должен сообщить об этом в Национальную службу финансового мониторинга … Если в этом случае подозрение окажется ошибочным, то контрагент освобождается от гражданской ответственности . Признаки пороговых финансовых операций устанавливаются в соответствии со ст. 20 Закона Finmone, а признаки подозрительных финансовых операций (деятельности) — в соответствии со ст. 21.

  • Anti-Advice 8. Раскрытие информации третьим лицам о финансовом надзоре. Это влечет наложение штрафа в размере до 204 000 гривен или уголовную ответственность (ст. 209-1 Уголовного кодекса)

Как действовать СПФМ обязано соблюдать тайну финансового контроля. SPFM воздерживается от информирования третьих лиц, включая клиента, о предоставлении информации о них в GSFM о получении запроса и предоставлении дополнительной информации.

  • ] Anti-tip 9: Не храните документы отслеживания финансовых операций . Результат — штраф до 204 тыс. Грн.

Как действовать. Внутренние документы финансового отслеживания, информация, на основании которой была проведена комплексная проверка клиентов, обновленная информация о клиентах и ​​другие документы, сопровождающие финансовые операции, в том числе электронные, SPFM должны храниться не менее 5 лет.

Результаты . Чтобы не передавать «яхты» в дар государству, целесообразно вести деятельность исключительно в рамках действующего законодательства. Чтобы избежать неприятностей, не хватает надежды и уверенности. Только комплексная проверка, использование риск-ориентированного подхода при проверке контрагентов и использование надежных источников данных могут защитить вас от «головной боли» и штрафов.

Прочтите важные советы для вашего кошелька в сети Telegram Finance_ukr

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *